爱相随攻略 (爱相随攻略70天)

admin 攻略 2024-10-24 7

本攻略旨在帮助玩家在《爱相随》游戏中快速通关。本攻略包含70天内的游戏流程、任务和建议。

第1-7天

创建角色并完成新手教程。
加入一个行会，结交朋友并获得支持。
完成每日任务，升级角色。
参与世界活动，获得经验和奖励。

第8-14天

完成主线任务，探索游戏世界。
解锁副本和竞技场，提升角色实力。
参加公会活动，获得贡献度和奖励。
收集材料，打造装备和升级技能。

第15-21天

达到30级，解锁高级玩法。
挑战远古巨龙，获得神级装备。
参与跨服阵营战，争夺最终胜利。
收集齐全的传说级装备和技能，打造无敌角色。

第64-70天

参与服务器庆典，获得丰厚奖励。
探索隐藏的秘密区域，寻找失落的宝藏。
挑战极限试炼，证明自己的实力。
与心中所爱携手，在游戏中留下永恒回忆。

建议

每天坚持玩游戏，完成任务。
与其他玩家合作，共同提升。
合理分配资源，提升角色战力。
参与各种活动，获得丰厚奖励。
享受游戏过程，与朋友共度美好时光。

祝大家在《爱相随》游戏中，体验一段难忘的冒险之旅！

nds爱相随只有100天吗?如题谢谢了

100天只是一個序曲，如果你在100天之內追到一個女孩，那遊戲才真正的開始，沒有時間的限制如果在100天之內沒有追到一個女孩，那遊戲就結束了

求NDS爱相随+Love Plus+的徽章[称号]金手指

亲密度 XX对应的以下称号爱花 xx凛子 E1 xx宁々 F69 xx称号00-00 恋爱ビギナー01-02 中坚カップル03-04 ベテランカップル05-09 恋人本格派0A-0D 熟练のふたり0E-13 シニアカップル14-1D ふたりはラブラブ1E-27 ベストパートナー28-32 とわのふたり33-38 究极のふたり39-3F 空前绝后のふたり40-47 不世出のふたり48-50 前代未闻のふたり51-59 天下无双のふたり5A-64 世界のふたり65-70 太阳系のふたり71-7C 银河系のふたり7D-8A 宇宙のふたり8B-FF 伝说のふたり

购买保险有哪些陷阱?

一、重疾险的5大陷阱在四大险种中，重疾险保费最贵，但陷阱又最多！很多人要么买错，缺少了各种高发疾病保障；要么买贵，白白多花了一倍的钱！送你一份上重疾险避坑攻略，只要避开以下五大陷阱，就能轻松买对重疾险。陷阱1：返还型重疾险一定会更好！江湖上有这么一类重疾险，号称“有病治病，无病返钱”，就是所谓的返还型重疾险。这听起来就很爽了，我们怎么都亏不了，但真的是这样吗/p>无图无真相，直接对比返还型和消费型的两款产品：双方都是保障到70岁，10万保额，但是：消费型B产品：我保障更好，价格更低；返还型A产品：如果你平平安安到70岁后，我可以给你退还4.5万。假如老王想挑一款，我们来做一下导演，安排老王的一生。无非就两种情况：情况一：在70岁之前，老王就得了重疾两款产品都是赔10万，但返还型A产品要交的钱更多，到期后也没钱退了。选择哪个更划算，不用我说了吧/p>情况二：老王平安到了70岁，合同结束此时返还型A产品可以退回4.5万，而消费型B产品什么都没。也就是说老王如果选择返乡型A产品，在20年内每年要多交999元，但到了70岁会有4.5万收益。这值不值得单，我们在Excel上算一算IRR（年化收益率）：IRR只有2.54%，这个收益率非常一般。如果老王选择便宜的消费型B产品，每年省下的钱就算去买一份年金险，到70岁时收益都会远不止4.5万。这种保障、理财，还能两不误，不是比直接买返还型重疾更胜一筹/p>这类返还型重疾险保障没有优势，收益更没有；还得要求身体不能出事才能退钱，你买来干嘛如果你真的，真的，真的要买一款返还型重疾，那也得注意两点：1、有些产品到期后返还保费，有些产品则是返还保额，一字之差，相距几十万2、有些产品返还保费后，就合同结束了，有些产品则还能保障继续。但直白告诉你，没有哪一款保险可以同时兼顾好保障和理财的！如果你不是家里有矿，就不要考虑这种产品了。陷阱2：重疾险病种一定越多越好！不少业务员喜欢说：我这份重疾险，包括一百多种病，从头保到脚。但病种多，就一定代表保障更好吗/p>不一定！我们普通人来来去去听说过的大病，无非就是癌症、心肌梗塞、脑中风.....一份重疾险，只要包括重要病种，就合格了！哪些病种才值得关注/p>在2007年，监管就规范了重疾病种；在去年，监管再次修改重疾定义。自2021.2.1日起，市场上的重疾险都必须包括以下的“28 种重疾、3 种轻症”；而且疾病定义都是相同的，不存在你家宽松，我家严格的情况！高发的重疾都在其中了，不用再纠结了；不过对于轻症，监管没有做太多要求。我根据多年理赔经验，并咨询多名医生后，总结出了11种关键轻症。建议你好好收藏，买重疾险一定要重点参考：陷阱三：重疾险赔付次数一定越多越好！根据重疾赔付次数，重疾险可以划分为：单次赔付重疾险：重疾赔1次，合同就结束了多次赔付重疾险：重疾可以赔2次以上，保障会更好但是多次赔付重疾险也会有两种类型：1、疾病不分组，保障最好，赔了这种大病，其它的还能继续赔。 2、疾病分组，一般会将疾病分为第1组、第2组、第3组等，同一组疾病，只会赔1次！所以对于疾病分组的重疾险，我们一定要重点关注 6 大重疾的分组情况。怎么判断哪种分组更合理要看以下 3 个技巧：技巧 1：恶性肿瘤单独一组恶性肿瘤是最高发的重疾，占到了重疾理赔的 60-80%。所以，恶性肿瘤单独一组最为合理；就算理赔了，也不影响其他高发病种的保障，如倍倍加。反观御享人生，癌症、肾病终末期等几种高发重疾都挤在第一组，保障会大打折扣。技巧 2：高发病种越分散越好对于 6 大高发重疾，除了恶性肿瘤单独分组外，剩余的 5 种越分散越好。技巧 3：有关联的疾病分不同组如果关联性大的疾病分在不同组，获得多次赔付的机会更大。所以，挑选分组多次赔付重疾险，重点不是赔付次数，而是应该按以下顺序考虑：重疾险不分组＞癌症单独一组＞高发重疾挤在同一组。陷阱四：保终身、保身故就是好，宁愿多花一倍钱来保障！经常会有粉丝来问我：买重疾险，选择保到70岁，还是保终身不要加上身故责任/p>能保终身、有身故责任的重疾险，保障一定会更好，这毫无疑问。但前提是我们不差钱！以下面三种方案为例：在这三个方案中：方案1：重疾、身故责任都是保终身，保障最好；但价格也最贵，一年得8000多。方案2：重疾险保终身，在60岁前身故也能赔，价格只要6000多。方案3：在70岁前，得了重疾能赔；在60岁前，身故了能赔。方案 3 保障不如方案1、2，但价格最低，一年只要4000多，是方案1的一半！如果你预算不多，“消费性重疾+定寿”的方案3 会是更合适的选择。当然很多人会举手反对：到了60岁、70岁，没保障咋办纪越大，越需要保险啊。从保障角度来说，当然是保障越久就越好。但从经济角度来看，在一生中，我们家庭责任最重，最需要赚钱时，才是最需要保险的时候。所以如果你钱不多，重疾保到70岁，身故保到60岁的方案3已经是合适的选择。再次强调，我并不是反对保障终身、有身故责任的重疾险！只是我见过了太多年收入只有几万的家庭，却买了一份上万块的重疾险，苦不堪言。记住，买保险一定要量力而行！陷阱五：大而全保险，可以从头保到脚！别人家重疾一般就是重疾、轻症、身故保障；但有这么一类重疾险，保障多到夸张。以某款产品为例，保障如下：你本来只是想买一份重疾险，结果还给你安排了定寿、长期意外、医疗险等。多达十几种保障，你安全感有了吗/p>但可惜，这不代表能防备十几种风险，因为很多保障都是共用保额的！例如重疾、身故、全残、疾病终末期，只要赔了其中一样，其他就不会赔了。而且这类产品还会贵得非常离谱，因为十几种保障叠加一起，你也不方便与其他产品比较，根本看不透。你本来只想买个香蕉苹果，结果一顿忽悠之下，给了你一个水果大礼包。不仅价格贵的离谱，可能里面还是烂水果。切记，不要被一些旁枝细节的保障分散注意力；重疾+轻症才是重疾险保障核心，才是评判一款重疾优秀与否的最重要标准。二、医疗险的4大陷阱医疗险，就是可以报销医药费用的保险。简单实用，不管男女老少，都值得人手一份。不过，这门道也不少，一定要留意以下四大陷阱：陷阱 1 ：我家医疗险可以保到 100 岁！不一定！很多人买保险，都希望买了就能够保一辈子，所以不少产品会如下宣传：但我要提醒大家：可续保至 100 岁 ≠ 保证续保至 100 岁！目前市场上医疗险的续保条件主要有四种，我挑选了具有代表性的产品：我们从左往右看，第1种终身保证续保最好；但现在市场上只有寥寥几款防癌医疗险能做到，如好医保终身防癌医疗险。第2种是长期医疗险，一买就能买上20年、15年；但到期后续保需要重新审核我们身体情况，如太平洋的安享百万、平安e生保（20年版）。第3种是6年保证续保，代表产品就是支付宝上的好医保。虽然只能保证续保6年，但到期后只要产品还在卖，就可以无需审核直接买。而第4种是最常见的1年期产品，买一年就保一年，明年还能不能买是个未知数。 200万保额，不限社保报销，保费0.3元/天起需要注意的是，现阶段，没有任何一款能够终身保证续保的百万医疗险！所以没有必要拿着某百万医疗险的条款来问我，这是不是终身保证续保/p>监管就是不批，怎么会有呢/p>陷阱 2 ：0 免赔医疗险一定比 1 万免赔好！无论国家医保还是商业医疗险，都会普遍存在免赔额。但是为了市场竞争的需要，一些公司也推出了 0 免赔的医疗险。但 0 免赔的医疗险，一定比 1 万免赔的医疗险好吗/p>0 免赔，当然十分诱人；但是相应的，随着理赔门槛的降低，保费会更高。此外，无数次的历史经验证明，0 免赔的医疗险稳定性都不好。 0 免赔的产品加大了保险公司的赔付率，如果后续理赔过多，可能第二年就停售了。而有免赔额的医疗险，过滤掉了很多小额理赔，降低了保险公司的赔付压力。所以这类产品相对而言更稳定，短期内停售的风险会降低。陷阱 3：有了医疗险，所有费用都能报销！我被不少粉丝如此问过：我下个月就要去看病了，买什么医疗险比较好要去拔牙，医疗险能报销吗然不是所有费用医疗险都能报销，尤其要注意以下三种情况：情况一：就医医院有要求和国家医保一样，商业医疗险对就医医院也是有要求的，大部分医疗险会有如下规定，只支持二级或以上的公立医院普通部就医。你要想去顶级私人医院，或者VIP病房，常规医疗险基本都不会保，除非是高端医疗险。当然，如果是事急从权，一时忽略医院要求的；据理力争一番，保险公司往往也会赔。情况二：既往症不报既往症不能获得报销，绝大部分医疗险都是如此。既往症通常包含三点：已经生了病，还没治好的生了病未根治，经常反复的虽然没有严重到去医院，但是已经出现症状，可能随时需要治疗的道理很简单，如果人人都是有病了，再去买保险来报销，保险公司也开不下去了。情况三：不是“必需且合理”的费用，无法报销看如下下条款，好像有点难以理解/p>其实还是和国家医保一样，诸如营养保健类、美容减肥、整牙等费用是不保的。因为这不是必须嘛。那什么才是合理的费用/p>不用担心，听医生的话，谨遵医嘱，就不会有太大纠纷。陷阱4：医疗险买越多越好使用医疗险，你一定要明白一个重要原则 -- 损失补偿。即使你买了十几份医疗险，但保险公司最终赔给你的钱，都不会超过你花费的医疗费用。所以啊，咱们不要贪多，买一两份适合自己的医疗险就够了。我整合了一下市面上常见的医疗险，先简单看看这些产品的特点和优势：购买医疗险，需要考虑3个因素，年龄，使用场景和身体状况。如果身体情况较好，优先考虑百万医疗险；低保费，高保障，完美解决大病风险。但因为年龄过高，或健康状况欠佳，买不了百万医疗险时；可以选择防癌医疗险，能报销治疗癌症的医疗费用。如果平时小病小痛比较多，小额医疗险就是不错的选择；虽然报得不多，但是报销门槛低，平时感冒发烧看门诊，都有机会用得上。而中、高端医疗险，可以报销私立医院、VIP病房等费用，能给到我们更优质的就医体验；但是价格昂贵，只适合预算非常充足的朋友。在这几类医疗险中，其它可以没有，但百万医疗险不能少！虽然往往存在5千到1万免赔额，一般情况下用不上；但是一年最高可以报销几百万，当我们遇到大病等难以承受的风险时，就会派上大用场。意外险的3大陷阱意外险看似简单，但有其他保险无法替代的作用。一款标准的意外险，通常会包括以下三个保障责任：意外身故：人如果因为意外去世了，保险公司就直接赔一笔钱。买50万保额，就赔50万；买100万，就赔100万。意外伤残：如果因为意外残疾的，可以按比例获得赔偿。伤残分为一至十级，一级伤残最严重，就赔100%保额；二级伤残，就赔90%保额，以此类推。意外医疗：因为意外受伤的医疗费用，保险公司可以报销。这三点是意外险必不可少的责任，如果少一了任一项，这一款产品都是垃圾，果断拉黑。但购买意外险，也有一些特别需要注意的陷阱：陷阱1：意外险，人人都能买！很多业务员会说，意外险没什么要求，人人都能买。但现实并非如此，意外险不仅对职业要求很严格，部分产品也会有健康告知。保险公司一般将职业分为 1-6 类，级别越高，意味着风险越大。高危职业发生意外的风险要大得多，所以绝大部分意外险，都只能 1 - 3 类人群投保。除了职业，意外险同样会对身体情况有要求。我曾咨询过多家保险公司，1-3级的残疾人士大多没办法投保意外险。即使残疾情况较轻，往往也需要人工核保。而且部分老人意外险，也会有健康要求，以某产品为例：所以意外险，也不是人人都能买的；如果闭着眼睛就买，将来纠纷估计也少不了。陷阱2：“有事赔钱，没事返钱”的长期意外险更划算返还型意外险，绝对是很多人踩坑的起点。毕竟它抓住了很多人爱占便宜的心理，比如交个30年保费，到期返还120%保费，也就是营销人员口中的“不花钱得保障”，听起来就非常划算。然而，我强烈建议大家远离这种返还型意外险，不仅比普通消费型意外险要贵很多；而且伤残保障还严重不足，如果伤残不是达到一级如植物人那种程度，可是一分不赔的。此外，返还型意外险，普遍收益都很低，30 年后返还 120% 的保费，不等于收益就是 20%，实际上算下来每年年化收益也就是 2% 左右；而且现在交的保费，未来几十年后返还，钱早已经大幅贬值，就算返还几万块，又有什么意义呢/p>所以我再次建议大家，珍爱生命，远离返还型意外险。陷阱3：忽略特别约定！我们在网上买保险时，除了保险条款、投保须知外，还会有特别约定。在买意外险时，特别约定一定不能忽略！以某款产品的特别约定为例：标红的部分意味着，你要是买了这类产品：如果因为高空坠落受伤，那么一分钱也不能赔。这是出于防止骗保风险的考虑，但是高空坠落是个常见意外，保障难免大打折扣了。所以在投保意外险时，了解特别约定非常重要。定期寿险的3大陷阱定期寿险就是保障一段时间的身故和全残责任，如20年、30年、保到60岁等；在这段时间如果人不在了，保险公司就赔钱，简单明了。寿险是最简单的险种，各家差异很小；以下三点其实称不上产品陷阱，但也是购买时的重要事项。同样的，产品也都帮你筛选好了。陷阱1：受益人随便写！不同于其他保险，寿险是人不在了，就赔给家人，所以明确受益人非常重要！受益人，就是这笔钱会赔给的人。通常会有两种情况：法定收益人：按照继承法顺序来分配理赔金指定受益人：把理赔金指定想给的人我更加建议指定受益人，想给谁，给多少都是自己决定，避免纠纷，理赔也会更方便。我们指定受益人，可以指定顺序，也可以指定赔付比例。比如，老王买了一份100万保额定寿，受益人指定如下：孩子，50%，第一顺序；老婆，50%。第一顺序；老妈，100%，第二顺序。假如老王不幸身故了，这100万就会分给孩子、老婆各50万。只有第一顺序都不在了，这100万才会100%赔给老妈。陷阱2：1年期寿险更划算曾经有位朋友气急败坏地找到我质问：你怎么推荐我这么贵的产品，支付宝上这寿险一年只要一两百！话音未落，我就知道问题所在：她一定是搞混了一年期保险和长期保险！一年期保险是买一年就保一年，采取的是自然费率，就是保费和年龄有关。假如你是二十来岁的俊后生，这价格自然很便宜；但如果你长期买下去，一定不如直接买长期保险更划算。一年期寿险、一年期重疾险，都是如此，意外险除外。我以 30 岁男性，分别投保长期的爱相随、一年期的京瑞为例，保额都是 100 万，看看两者保费差距：从图上可以明显看出，爱相随每年保费固定不变；而一年期京瑞前面便宜，但后续保费随着年龄不断增长，最终总保费会远高于爱相随。除此之外，一年期寿险还有个最大的问题：无法保证续保，产品随时可能下架。所以如果你想获得长期的保障，定期寿险绝对是更好选择。而一年期寿险比较适合两种情况：刚毕业的年轻人，预算不多，想临时买一份保险过度下已有了长期保障，但想增加寿险保额，也可以考虑下陷阱3：死了都能赔！虽然很多都喜欢说，寿险就是死了都能，不管疾病还是意外导致。但是保险都会有免责条款，最宽松的定寿免责条款只有三条：这是定寿最基本的三条免责条款，都是极端情况，可以优先考虑这些产品。而免责条款最多的定寿，会有7条，以某款产品为例：可以看到，这些免责条款对于我们普通人没有多大影响。不过第5条在乡镇地区较为常见，可以着重留意下。从法院判决来看，就算是无牌无证驾驶而出事的，很多时候法院还是会偏向我们消费者。不过我国不是判例法国家，同一案件，不同法院可能会给出截然不同的裁决。如果是恶劣的酒后驾驶，法院基本都会支持保险公司拒赔。所以，我们还是遵纪守法最为妥当。如果你实在经常会有无牌无证驾驶情况，那就建议你选择免责条款最宽松的定寿，但酒驾一定不要有！以上就是四大险种的常见陷阱。 “保险坑人”这件事，是针对于对于保险完全不懂的小白而言。保险基础的四大险种并不复杂，认真看完，你绝对能避开保险80%的大坑。最核心的问题是，了解保险配置的思路，科学合理的配置保险。预算，性价比，家庭经济情况，健康状况都是必须考虑的因素。买保险，要的不是冲动购买，火急火燎，而是提升抗风险能力。其实，只要你愿意去主动接触、学习，你就会发现保险没那么难。

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